Finance Durable

Notre engagement pour une finance plus responsable

Pourquoi la finance durable ?
Depuis sa création, FARAD Group a développé une approche des affaires totalement unique et a toujours été animé par un socle de valeurs fortes. L’éthique, le respect et la recherche constante de l’excellence sont des valeurs sur la base desquelles se sont construits, jour après jour, notre groupe, nos sociétés et nos produits.
Nous croyons fermement qu’au-delà d’être une démarche professionnelle responsable, une approche durable et réfléchie des affaires peut également se révéler être un élément différenciant et un avantage considérable dans un monde en pleine mutation. Aussi, nous cultivons précieusement cette différence qui nous démarque, assure notre pérennité ainsi que celle de nos clients.

En accord avec les principes de transparence et de responsabilité qui nous caractérisent, nous avons mis l’accent très tôt, sur les questions ISR et les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Ils sont ainsi activement et parfaitement intégrés dans nos processus, nos produits et nos services.

Pourquoi nous faire confiance?

Nous sommes certifiés B-Corp
En 2017 le Groupe FARAD a été reconnu au niveau international pour son engagement ESG en obtenant la certification B-Corporation. Le Groupe FARAD est la deuxième B-Corporation au Luxembourg et est également leader dans le développement de produits socialement et écologiquement responsables dans les secteurs de la finance et des assurances. La certification dite “B Corp”, attribuée par B Lab, un organisme sans but lucratif, est une certification octroyée aux sociétés commerciales répondant à des exigences sociétales et environnementales, de gouvernance ainsi que de transparence envers le public.
Nous mettons nos expertises au service d'une nouvelle économie
Nous croyons, aujourd'hui plus que jamais, que l'industrie financière a commencé à tourner la page des pratiques à court-terme et de la maximisation du profit au détriment d’un développement durable et cohérent. Par conséquent, nous mettons notre expertise financière approfondie dans les domaines de la gestion d'actifs et de fonds, de la planification patrimoniale et du courtage d'assurance au service d'une nouvelle économie permettant des initiatives sociales et environnementales pour générer un impact positif durable.
Nous nous démarquons par nos solutions innovantes
Notre démarche visant sans cesse à innover pour améliorer la finance d'aujourd'hui et préparer celle de demain a été distinguée à de nombreuses reprises. Notre fonds 100% ISR, SELECTRA Best of SRI Balanced, a obtenu le ESG Label accordé par l'agence indépendante LuxFLAG. Il fait aussi partie des 11 premiers fonds ISR à avoir été cotés sur Luxembourg Green Exchange (LGX), la première bourse verte mondiale.
Nous construisons des relations durables
Nous sommes conscients que la transparence est une nécessité absolue pour toute entreprise. Une société ne peut gagner la confiance de ses clients et partenaires qu'à travers le respect, la qualité du travail et la transparence. C'est pourquoi être honnête est la seule politique pour nous. Nous établissons des canaux de communication actifs vers nos clients et le marché mondial, en veillant à ce que leur contenu soit toujours clair et facile à comprendre. Nos clients reçoivent systématiquement des états financiers et des rapports de performance. Quant aux données et informations publiques, elles sont constamment mises à jour et publiées sur nos plateformes Web.

GreenEthica : une unité opérationnelle entièrement dédiée à la finance verte et durable


Conforté par la réussite des initiatives entreprises jusqu’alors et fort de nombreux projets en cours et à venir, le groupe FARAD a regroupé ses activités relatives à la finance durable et éthique au sein d’une nouvelle unité opérationnelle, GreenEthica. Sous cette bannière sont donc désormais repris les produits et projets développés dans des domaines aussi différents que la gestion de fortune, l’assurance ou encore les fonds d’investissement mais tous centrés autour de ce même objectif: agir en précurseur dans une véritable démarche alliant responsabilité et performance.

De nature différente, l'ensemble des services liés à l'ISR et à la finance verte que nous proposons par le biais de GreenEthica repose sur la synergie d'un savoir-faire et d’une expérience rôdés à la finance durable et se caractérise par une grande flexibilité et un haut niveau de personnalisation. L'investisseur peut ainsi choisir le service le mieux adapté à ses besoins.

Sous la bannière GreenEthica sont donc désormais repris des services et produits tels que PureSRI database, GreenEthica Benchmarks et PhilanVie, uen police d'assurance vie dédiée à la la philanthropie. Y est par ailleurs repris le fonds SELECTRA Best of SRI Balanced.

Coup de projecteur sur quelques unes de nos opportunités d'investissement durable :



Best of SRI

A propos
Best of SRI se définit comme une opportunité d’investissement focalisée sur des stratégies ISR disponibles sous forme de véhicule OPCVM (UCITS) - SELECTRA Best of SRI Balanced Fund - ou de ligne de gestion patrimoniales en fonds.
Mission et vision
Malgré un intérêt croissant porté aux critères ESG dans les stratégies d'investissement, les performances réalisées par les ISR ne sont pas toujours à la hauteur des exigences techniques et des spécificités propres à la finance durable. Aussi est-ce la raison pour laquelle FARAD Group a créé Best of SRI : une solution d'investissement 100% durable, facilement accessible pour les investisseurs particuliers et institutionnels, alliant performance, durabilité et risque limité grâce aux arbitrages effectués entre risques et rendements.
Structure
La stratégie Best of SRI investisse dans un portefeuille constitués des meilleurs OPCVM 100% ISR. Ces fonds sont sélectionnés avec minutie par une base de données propriétaire unique comprenant la quasi totalité des fonds ISR distribués en Europe.

Les actifs sous-jacents sont ensuite sélectionnés selon une stratégie de gestion basée sur un algorithme développé en interne visant à maximiser la performance tout en limitant la volatilité sur une période donnée. Les performances du fonds sont ensuite analysées grâce à un benchmark proprietaire ainsi que à d’autres benchmark de référence globale et les portefeuilles rééquilibrés périodiquement au besoin.

Les avantages de cette stratégie particulière sont:

  • Grand univers investissable structuré en architecture ouverte pour offrir les meilleures opportunités en termes de stratégies et focalisation de l'investissement en termes de risque-rendement attendu.
  • Tous les titres sélectionnés sont certifiés par des prestataires spécialisés dans l'analyse des critères ESG / ISR sur les titres directs uniques.

    • GreenEthica Social Impact Bond

    A propos
    GreenEthica Social Impact Bond est un véhicule créé dans le cadre d’opérations de titrisation verte (autorisées par la loi luxembourgeoise de 2004 sur la titrisation), en se concentrant spécifiquement sur les obligations vertes et sociales. Fruit d'une analyse approfondie, GreenEthica Social Impact Bond a été développé par une équipe de professionnels financiers hautement expérimentés pour répondre à l'intérêt croissant du marché pour ces titres de créance, notamment au Luxembourg, tête de pont mondiale dans le domaine des obligations vertes et sociales.
    Mission et vision
    Notre mission est de financer des projets sociaux et écologiques en fournissant un véhicule financier très précieux dans la levée de fonds. Nous proposons des solutions d'investissement spécialisées qui relient les investisseurs socialement responsables aux micro, petites et moyennes entreprises et se concentrent sur des projets de développement liés à l'eau, aux énergies renouvelables, à l'efficacité énergétique, à la restauration des habitats, à l'acquisition de terres ou à toute autre activité respectueuse de l'environnement.
    Structure
    GreenEthica Social Impact Bond est en mesure de mettre en place un véhicule entièrement dédié, en fonction des spécificités de chaque client. Notre service de set up comprend les activités suivantes : - Analyse de projet - Préparation et émission des titres - Ouverture de compte a / s de la banque dépositaire - Cotation sur Luxembourg Green Exchange (LGX) - Comptabilité et audit Obligations vertes vs fonds ISR / Impact Investing: - Capital catalyseur sur un seul projet plutôt que sur un pipeline de projets - Emission d'obligations sur le marché au lieu d'instruments de capitaux propres plus risqués (systèmes collectifs) - Plus grande liquidité du produit que les actions d'un fonds alternatif - Transfertabilité des certificats (liquidité accrue) - Réduction des frais de mise en place et de gestion par rapport aux régimes collectifs - Possibilité de financer des projets de plus petite taille (à partir de 2,5 millions d'euros) - Cotation du produit à la Bourse de Luxembourg pouvant ainsi être pris en charge par des fonds OPCVM - Délai d'émission plus court (environ 3 semaines) vs un fonds (environ 3/4 mois) - Un univers d'investissement plus large